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Planification fiscale
La planification fiscale consiste à organiser vos revenus, vos actifs, votre entreprise et vos décisions financières de manière à réduire les coûts fiscaux inutiles, tout en respectant les règles canadiennes et québécoises. Elle ne vise pas uniquement la déclaration annuelle.
Elle permet de prévoir les incidences fiscales de vos choix avant qu’ils ne produisent leurs effets.
Chez Impôts ici, nous accompagnons les particuliers, travailleurs autonomes, professionnels incorporés et dirigeants d’entreprise dans la mise en place de stratégies fiscales adaptées à leur réalité. Notre objectif est de vous aider à utiliser les bons outils, au bon moment, avec une vision claire de vos obligations et de vos opportunités.
Votre entreprise requiert des
professionnels pour vous suivre
Planification fiscale
Comprendre votre situation fiscale globale
Une convention fiscale vise généralement à éviter la double imposition et à prévenir l’évasion fiscale. Elle répartit les droits d’imposition entre deux pays et prévoit des mécanismes pour accorder un crédit, une exemption ou un taux réduit. Le Canada dispose de nombreuses conventions fiscales, mais chaque convention a ses propres articles, définitions et conditions.
Il ne suffit pas de savoir qu’une convention existe. Il faut vérifier si elle s’applique à votre situation, à votre statut de résidence, au type de revenu et à la période concernée. Un même pays peut traiter différemment un salaire, une pension, un dividende ou un gain en capital.
Planification fiscale
Planifier la rémunération des dirigeants
Pour un propriétaire d’entreprise ou un professionnel incorporé, le choix entre salaire, dividendes, bonis, avantages imposables, remboursement de dépenses ou maintien de fonds dans la société doit être analysé avec soin. Une stratégie de rémunération influence l’impôt personnel, l’impôt corporatif, les cotisations sociales, les acomptes provisionnels, les droits REER et la trésorerie disponible.
La meilleure solution dépend de plusieurs facteurs : rentabilité de la société, besoins personnels, revenus du conjoint, âge du dirigeant, projets d’investissement, dettes, protection d’actifs et retraite. Impôts ici vous aide à comparer les scénarios pour choisir une rémunération cohérente avec vos objectifs plutôt qu’une solution appliquée par automatisme.
Utiliser les déductions, crédits et régimes enregistrés
La planification fiscale permet aussi de tirer parti des déductions et crédits disponibles. REER, CELI, dons, frais financiers, dépenses d’entreprise, crédits sectoriels, crédits personnels et dépenses admissibles peuvent modifier le résultat fiscal lorsqu’ils sont correctement documentés.
Pour les travailleurs autonomes et les sociétés, la déduction des dépenses doit être appuyée par des pièces justificatives et liée à l’activité d’affaires. Les crédits d’impôt doivent être évalués selon les critères précis de chaque programme. Une demande mal préparée peut être refusée ou entraîner des questions. Notre rôle consiste à identifier les opportunités réalistes et à structurer les dossiers de façon solide.
Structurer l’entreprise pour soutenir la croissance
Une entreprise qui grandit doit parfois revoir sa structure. L’incorporation, la création d’une société de gestion, l’utilisation d’une fiducie, le fractionnement de certaines fonctions ou la mise en place d’une structure de détention peuvent offrir des avantages, mais seulement si ces choix sont justifiés par la situation réelle.
La planification fiscale permet de déterminer si une structure existante est encore adaptée. Elle peut aussi préparer une réorganisation, une acquisition, une vente d’actions, un gel successoral ou une relève familiale. En intervenant tôt, il devient plus simple de protéger les actifs, de gérer les flux financiers et de réduire les surprises au moment d’une transaction.
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Planification fiscale
Préparer les étapes importantes de la vie financière
Certains moments exigent une attention fiscale particulière : démarrage d’entreprise, achat d’un immeuble locatif, vente d’actions, départ à la retraite, arrivée d’un nouvel actionnaire, succession, transfert d’entreprise ou modification importante des revenus.
Ces événements peuvent créer des gains imposables, modifier les acomptes, changer les droits à certains crédits ou rendre une déclaration plus complexe.
Impôts ici vous aide à anticiper ces changements. Nous évaluons les conséquences fiscales avant la décision, comparons les options et vous indiquons les démarches à prévoir. Cette approche évite de découvrir l’impact fiscal une fois la transaction complétée, lorsque les marges de manœuvre sont plus limitées
Planification fiscale
Une stratégie fiscale conforme et personnalisée
La planification fiscale doit rester prudente, documentée et conforme. Elle ne consiste pas à chercher des raccourcis, mais à utiliser correctement les mécanismes disponibles. Une stratégie pertinente doit pouvoir être expliquée, justifiée et soutenue par les documents appropriés.
Avec Impôts ici, vous bénéficiez d’un accompagnement qui combine expertise fiscale, compréhension des entreprises et souci de clarté.
Que vous souhaitiez optimiser votre rémunération, préparer votre croissance, réduire vos impôts de manière légitime ou sécuriser vos décisions, notre cabinet vous guide vers une planification fiscale adaptée à vos besoins.
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La planification fiscale avec Impôts ici
Une révision périodique est particulièrement utile lorsque votre revenu augmente, que votre entreprise devient plus rentable, que vous embauchez, que vous achetez un immeuble, que vous accumulez des liquidités dans une société ou que vous préparez une transaction. Dans ces moments, les décisions fiscales prises trop rapidement peuvent créer des effets durables. Une rencontre de planification permet de valider les choix déjà en place et d’ajuster la stratégie avant la fin de l’année fiscale.
Cette revue peut aussi servir à coordonner vos décisions personnelles et corporatives. Un choix avantageux pour la société ne l’est pas toujours pour le dirigeant, et l’inverse est aussi vrai. L’analyse doit donc tenir compte de l’impôt total, de la trésorerie, des besoins familiaux et des objectifs à long terme.